Si no verifica la IP y las empresas con las que hace tratos, puede tener problemas. Los proveedores engañan a los clientes vendiendo productos obviamente defectuosos, y los clientes piden aplazar el pago del trabajo realizado y desaparecen. Otros empresarios exigen un anticipo, pero no prestan servicios (y también desaparecen). Si el estado atrapa a una empresa deshonesta, traerá enojo no solo sobre sí mismo: las autoridades fiscales vendrán con cheques a los socios del infractor. La comunicación con los funcionarios no es un día festivo, además, de acuerdo con los resultados de dicho control, pueden cobrar cargos adicionales deducción de impuestos IVA - eso sí, una empresa engañada: por no controlar bien a los socios. Así que vamos a ver cómo hacerlo bien.

(Además, no es difícil: rápido, en línea y gratis. También hay servicios pagos, por ejemplo, Contour. Focus y Express check: recopilan datos dispares juntos; esto es conveniente para gran compañía, que tiene muchas contrapartes)

Vas a:

• comprender por qué es importante comprobar la contraparte antes de iniciar la cooperación,
• aprende a hacerlo tu mismo y gratis.

Por qué comprobar las contrapartes

La contraparte puede no ser una empresa real. Sitio web, hermoso nombre, incluso un sello lo es, pero el registro de un empresario individual o LLC en oficina de impuestos- No. La cooperación con dicho socio es ilegal, puede considerarse fraude (y esto es un delito penal).

La contraparte puede pasar por un procedimiento de quiebra. En este caso, cualquier transacción que la empresa celebre con dicha contraparte podrá ser impugnada ante los tribunales por sus acreedores. Luego, el dinero se congelará: para tener la oportunidad de devolver al menos una parte, un empresario honesto debe estar incluido en el registro de acreedores y esperar el final del procedimiento de quiebra (generalmente de seis meses). Al mismo tiempo, es casi imposible devolver el dinero en su totalidad; lo más probable es que la empresa negligente no los tenga.

La contraparte puede resultar ser una empresa de un día. Un socio de una empresa de un día deberá justificar el beneficio recibido al devolver el IVA (para aquellos que trabajan en el sistema tributario principal) o al contabilizar los gastos (utilizando el "Ingreso menos gastos" simplificado).

El contratista puede ser un estafador. Por ejemplo, comete delitos financieros. No hay garantías de que dicha empresa actúe honestamente con un nuevo socio.

La contraparte no pagará las letras. Esto no es necesariamente un estafador: es posible que la contraparte simplemente no tenga el dinero. Si una empresa está quebrada y ni siquiera paga impuestos a tiempo, se corre el riesgo de quedarse sin nada.

Cómo comprobar una contraparte

1. Solicitar documentos a la contraparte

   Este procedimiento estándar. Usualmente piden copias de la carta, certificados de registro estatal o certificado de registro ante la autoridad fiscal.

   Para la red de seguridad, es mejor hacer esto, aunque usted mismo puede verificar la contraparte. Los tribunales (de repente se les ocurre) suelen indicar que solicitar documentos a una contraparte para su verificación es responsabilidad de las organizaciones y los empresarios. En términos relativos, solicita documentos para auditorías fiscales y tribunales (por si acaso), y hace todos los demás pasos por sí mismo.

2. Obtener datos de bases de datos fiscales

   Puedes hacer casi todo allí:

   • encontrar en el registro estatal unificado entidades legales(Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas) y el registro estatal unificado empresarios individuales(EGRIP) la información mínima necesaria, por ejemplo, es la empresa cerrada y cuáles son sus principales actividades;
   • verificar si la contraparte va a registrar cambios en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas, por ejemplo, cambiar la ubicación a otra región;
   • asegurarse de que los órganos ejecutivos de la contraparte no incluyan personas inhabilitadas - aquellas que no pueden ser ocupadas posiciones de liderazgo debido a la interrupción del negocio;
   • averiguar si la contraparte está registrada en la dirección de registro masivo y si es posible contactarlo en la dirección especificada en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas;
   • comprobar si el fundador o jefe de la contraparte se encuentra en el registro de personas legalmente prohibidas para ser miembro o jefe de la organización;
   • si la contraparte es una entidad legal (no un empresario individual), averiguará qué informa el Boletín de registro estatal sobre él (y si informa).
3. Infórmese sobre los litigios en los que está involucrada la empresa

   Buscar una contraparte potencial en el expediente de los casos de arbitraje. Refleja los procedimientos en los que la contraparte está involucrada (si está involucrada). La información del archivo de la tarjeta ayudará a evaluar la integridad de la empresa: si cumple con sus obligaciones con el estado y los socios (y si no, cuál es el motivo).

4. Averigüe si un socio potencial está en bancarrota (o tal vez ya está en bancarrota)

   Si la contraparte está en quiebra y se ha iniciado un procedimiento de quiebra en su contra, es imposible tratar con él: sus actividades han sido suspendidas por el tribunal. Si la contraparte está en observación, esperar seis meses. Durante este tiempo, el tribunal decidirá si la empresa puede continuar con sus actividades comerciales.

5. Averiguar si se han iniciado procedimientos de ejecución contra la empresa

   Después del juicio, el cobrador recibe una orden de ejecución y se la entrega a los alguaciles, para que tomen el dinero del deudor y se lo den a quien le debe. Puedes consultar si tu pareja le debe a alguien en el banco de datos de las actuaciones de ejecución.

6. Asegúrese de que la empresa tenga una licencia (si es necesario)

   Cada tipo de actividad tiene licencia de una agencia gubernamental separada; debe buscar información en sus sitios web. Por ejemplo, el Servicio Federal de Regulación del Mercado de Alcohol es responsable de las licencias para la producción y venta de alcohol.

7. Revisar los estados financieros de la empresa.

   Estos documentos ayudarán a comprender la situación financiera de un socio potencial. Puede solicitar informes (suficientes para el último año) de Rosstat a través del servicio de Servicios del Estado o de la propia empresa, cuyo trabajo está estudiando.

Si todo está en orden, puede firmar. ¡Buena suerte con los negocios!

Apoyado por bufete de abogados"Shekhovtsov y socios"

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Puede verificar a un socio comercial antes de comprar una acción o los procedimientos de fusión o adquisición de toda la empresa, así como antes de abrir una dirección conjunta, de acuerdo con las reglas del procedimiento de diligencia debida. La traducción literal de este término del inglés es diligencia debida. Examen Compañeros de negocio en la etapa preliminar de cerrar un trato, ayuda a evitar disputas innecesarias y discordia entre los fundadores en el futuro.

debida diligencia

En primer lugar, con la ayuda de la diligencia debida, se verifica el negocio del socio. Esto es especialmente cierto antes de comprar una empresa o hacerse cargo de ella. Se utilizan todos los documentos disponibles para la verificación.

• Documentos legales y estados financieros.
• Documentos internos de la empresa e informes técnicos sobre las actividades de la empresa.
• Estudios de mercado y marketing e información sobre activos tangibles.
• Se consideran activos intangibles y contratos de la empresa.
• Pólizas de seguros y litigios.

En la interpretación clásica, el procedimiento se lleva a cabo en tres etapas. En el primero de los cuales trabajan auditores, en el segundo tasadores, en el tercero, final, abogados. El propósito de la primera experiencia financiera. Estos últimos evalúan qué tan adecuado es el precio señalado por el vendedor del negocio. Aún otros evalúan las perspectivas legales de la transacción, su pureza. Al completar la diligencia debida, puede tomar una decisión informada sobre la conclusión de la transacción, el ajuste de sus condiciones y la cancelación.

Este procedimiento es costoso. Sin embargo, un cierto análogo se puede llevar a cabo utilizando herramientas más accesibles. Tales como informes agregados de referencia y sistemas de información (como, por ejemplo, que contiene casi toda la información necesaria) y el historial crediticio de la contraparte. Como precaución adicional, también puede verificar personalmente al socio comercial.

Comprobación de socios comerciales

Puede comenzar con comprobaciones básicas. Una búsqueda por apellido, nombre y patronímico en el Registro Estatal Unificado de Entidades Legales y el EGRIP le permitirá determinar si el socio comercial es un director masivo o fundador de una LLC. Si un socio tiene varios negocios, utilizando dicha herramienta de verificación, ¿cómo puede establecer y establecer la presencia de entidades legales afiliadas?

Un control de seguridad proporcionará información sobre la presencia de un negativo en un socio a través del Ministerio del Interior. Si te pones en contacto con las exparejas de la persona revisada y les pides que evalúen cómo la pareja cumplió con los acuerdos alcanzados en su relación, puedes dibujar su retrato por ti mismo. El historial de crédito de un socio ayudará a establecer la disciplina financiera.

Consulta el historial crediticio de tu pareja

El director de la empresa que desea comprar, o un nuevo socio comercial, le indicará:

• ¿Está ahora muy endeudado?
• ¿Cómo está ahora pagando sus obligaciones de deuda?
• Como lo hizo antes.

Esta información es extremadamente importante. Por ejemplo, se le pide que cree negocio conjunto, previendo una co-inversión escalonada en el futuro. ¿Cómo podrá su futuro socio cumplir con sus obligaciones con usted si no puede atender con precisión la banca? ¿O tiene una alta carga crediticia y está agobiado por pagos mensuales significativos?

socio comercial como individual y su empresa, como entidad legal, ha sido posible en Rusia desde julio de 2014. Gracias a las reformas a la ley 218 “Sobre los antecedentes crediticios”, se puede obtener esta información con el consentimiento por escrito de la persona consultada. Incluir en nuestro sistema de información y referencia.

O un socio comercial no es tan difícil. Es importante utilizar sabiamente la información recibida, minimizar los riesgos de interactuar con personas sin escrúpulos y no correr riesgos elevados, aunque el beneficio parezca significativo.

Uno de los servicios más demandados que tienen que prestar los detectives del grupo de empresas Legis es comprobar la fiabilidad de los socios comerciales. Este servicio es especialmente necesario en el entorno empresarial actual. Le permite obtener información confiable y aprender todo sobre su socio comercial de todas las formas posibles que pueden afectar aún más la calidad de las relaciones comerciales. Echemos un vistazo más de cerca a lo que es este servicio, así como evaluar qué beneficios se abrirán para usted mediante la identificación oportuna de socios comerciales insolventes o poco confiables por parte de los detectives de Legis.

servicio de pedidos

Qué es una revisión de socios comerciales: pasos para completar una tarea

La recopilación detallada de información sobre un socio comercial es un componente esencial de una relación comercial confiable para sociedad moderna. Hoy en día, es imposible construir relaciones comerciales únicamente sobre la base de la confianza, sin importar cuán impecable pueda parecer un socio potencial. Solo con la ayuda de una verificación exhaustiva puede obtener una imagen real, y solo un enfoque profesional para recopilar información lo ayudará a descubrir todo sobre un socio comercial que es necesario para una cooperación exitosa.

Al llevar a cabo la verificación de socios comerciales, los detectives de la empresa Legis realizan un trabajo de búsqueda exhaustivo en varios casos. Formalmente, sus acciones se pueden dividir en las siguientes etapas:

• recopilación detallada de información sobre el socio comercial proporcionada por él;
• verificación del cumplimiento de la información proporcionada por un socio potencial con datos reales;
• evaluación experta del estado actual del mercado en términos de perspectivas de relación con este socio comercial.

La ejecución constante de estos trabajos permite no solo proporcionar al cliente una evaluación completa del futuro socio comercial. Además, los esfuerzos de nuestros detectives ayudan a identificar socios insolventes incluso antes de que surjan conflictos financieros.

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Resultados de verificación de socios comerciales: qué obtiene de nuestros especialistas

Al solicitar servicios para verificar la confiabilidad de un socio en Legis Group of Companies, recibe un retrato comercial detallado del objeto. En su informe, nuestros detectives le proporcionarán la siguiente información:

• datos de registro;
• verificación de conexiones criminales;
• deudas, pleitos;
• tamaño de la empresa;
• información sobre la alta dirección;
• reputación en los círculos comerciales;
• análisis de la situación financiera;
• historial de crédito;
• conclusión de un especialista sobre los riesgos de la cooperación.

Por supuesto, al tener dicha información sobre un socio comercial, puede sacar fácilmente una conclusión sobre la conveniencia de cooperar con él.

Comprobación de un socio comercial: los beneficios de un servicio de Legis

La verificación cualitativa de los socios comerciales en Moscú y la región de Moscú, realizada por los detectives de Legis, se complementa con ventajas tan importantes del servicio como la sólida experiencia de nuestros especialistas, precios razonables y rapidez en el cumplimiento de los pedidos. Intentamos hacer todo lo posible para asegurarnos de que esté completamente satisfecho con el servicio prestado. Esperamos que nuestra verificación de la confiabilidad del socio juegue papel positivo en el desarrollo de su negocio!

Solicitar una devolución de llamada

En nuestro país, nadie es inmune a las “estafas” de un socio contractual: los clientes no pagan a los autónomos, los cofundadores abandonan el proyecto y los proveedores se niegan a cumplir los contratos. Los buenos compradores se valoran por esto, que tienen buenas bases y conexiones en la oficina de impuestos y pueden verificar extraoficialmente cualquier contraparte. Afortunadamente opaco. mercado ruso en los últimos años, ha quedado claro: han aparecido varios servicios públicos gratuitos a la vez para verificar la honestidad de la contraparte. Se discutirán en el artículo.

Nadie es inmune a la negativa de la contraparte a pagar en virtud del contrato. Para obtener su dinero, tiene que ir a la corte y al menos gastar su tiempo; en un caso particularmente descuidado, la contraparte puede no tener un centavo a su nombre. Como resultado, escapará de la responsabilidad con absoluta impunidad (la liquidación de la empresa no cuenta). En la práctica, solo el prepago del 100 % te protegerá al 100 %; si la contraparte no está de acuerdo, al menos debe revisar los primeros puntos de la lista de verificación.

Lista de verificación básica

1. Controlar reseñas sobre la contraparte en Internet (Yandex.market, grupos de insatisfechos en en las redes sociales). Es recomendable verificar no solo por marca, sino también por el nombre de la empresa (que se indica en el contrato y en las cuentas), y por el nombre del director/fundador (puede haber varias empresas).

Un caso práctico: un gerente de oficina pidió una máquina de café para nuestra empresa haciendo clic en la oferta más barata en Yandex.market. El coche fue entregado al día siguiente. Después de desempacarlo y llenarlo, resultó que una de las mangueras internas del automóvil estaba rota y tenía una fuga. Resultó que compramos el automóvil a la empresa "Labion", conocida por su deshonestidad: vendió (y aún vende) bienes deliberadamente rotos e ilíquidos a personas jurídicas. La ley "Sobre la protección de los derechos del consumidor" no se aplica a las relaciones entre empresarios, y nadie quiere ir a los tribunales. Como resultado, la máquina de café fue recuperada, pero el sedimento, por supuesto, permaneció.

Las calificaciones bajas y las reseñas pagadas son una mala señal

2. Consultar empresa por Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas- registro de personas jurídicas. Preguntas principales:

• ¿Cuánto tiempo ha estado registrado?
• ¿Con qué frecuencia cambiaba el director?
• ¿En qué región (un desajuste de regiones afectará el costo de la corte)?
• ¿Dónde está ubicada la oficina (en un centro de negocios, apartamento, en una “dirección masiva”)?
• ¿La dirección coincide con las direcciones de otras empresas (la dirección se ingresa en el motor de búsqueda)?

El Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas no escribe directamente sobre casos de cambio de director, pero el formulario 14001 tiene una probabilidad del 95% de cambio de director o cambio de dirección. El cambio de domicilio puede ser verificado indirectamente por el TIN y la cronología de cambios en la declaración.

3. Base de las decisiones de los tribunales de arbitraje y antes estaba parcialmente disponible a través de sistemas como "Consultant Plus", pero ahora está funcionando el servicio "Card Index of Arbitration Cases" con decisiones de todas las instancias y búsqueda por nombre de la organización. Allí puede verificar con quién está demandando o demandando la empresa, si el antiguo deudor se declaró repentinamente en quiebra, etc.

La opción más embarazosa es descubrir que su socio tiene al menos dos empresas paralelas con nombres similares, una de las cuales se declaró en quiebra recientemente con grandes deudas.

4. Base Estados financieros Rosstat: gks.ru/accounting_report Contiene información contable básica sobre la contraparte - beneficio neto, activos, saldos años recientes. Por supuesto, no todos transmiten información a Rosstat, por lo que el solo hecho de estar allí ya habla a favor de su contraparte. Además, la responsabilidad por la evasión se ha endurecido recientemente, y ahora deberían aparecer muchas caras nuevas en la base de datos de Rosstat.

El secreto queda claro: incluso puedes averiguar el salario del director.

Lista de verificación adicional

Además de las comprobaciones básicas, si tiene tiempo, también puede revisar una lista adicional:

5. El registro de proveedores FAS sin escrúpulos, que incluye "trolls de compras" y proveedores que no han cumplido con los términos del contrato estatal: rnp.fas.gov.ru.

6. Registro de quiebras. Es poco probable que la contraparte esté allí (a menos que sea subcontratada), pero se pueden encontrar otras empresas del mismo propietario. En comparación con el "archivador", aquí hay más documentos; por ejemplo, puede ver si se cumplieron los requisitos de los acreedores y si los gerentes fueron responsables. bankrot.fedresurs.ru.

7. Banco de datos de procedimientos de ejecución: aquí están todos los morosos que evaden la ejecución de las decisiones judiciales: fssprus.ru/iss/ip/.

8. Base de datos de evasores de impuestos y empresas "abandonadas" (actualmente funcionando en modo de prueba y solo para personas jurídicas): service.nalog.ru/zd.do.

9. Los representantes de la contraparte también se pueden verificar en el registro de descalificados, ya sea que el tribunal les prohibiera administrar empresas por infracciones administrativas o fiscales: service.nalog.ru/disqualified.do.

Y finalmente, asegúrese de verificar las credenciales del que firma el trato en nombre de la otra parte. Recuerde: el contrato se vuelve válido sobre la base de una firma, no de un sello, por lo tanto, la presencia de un sello por parte de un representante en sí mismo no garantiza una transacción. Cuando se trata de una factura o una factura, no es tan importante; pero si está firmando un contrato grande, es importante comprobar que la otra parte tiene derecho a firmar todos los papeles.

En los tratos comerciales, siempre es bueno saber con quién se está tratando. Aquí está prevista la cooperación con una nueva contraparte. Naturalmente, intentará presentarse a sí mismo de la manera más favorable, pero la verdad puede no ser tan halagüeña.

Nuestra legislación está diseñada de tal manera que parece que no es necesario comprobar la integridad de la contraparte, pero cuando vienen auditorías fiscales y entre tus socios habrá empresas con signos de negocios de un día, los problemas comenzarán contigo. Tendrá que demostrar que ha realizado su diligencia debida y que, de hecho, no es un evasor de impuestos empedernido.

En lugar de una comunicación tensa con la oficina de impuestos, puede protegerse a sí mismo y a su negocio de manera anticipada y confiable con la ayuda de un servicio especializado.

Es un motor de análisis de búsqueda que contiene datos completos actualizados sobre 20 millones empresas rusas y empresarios. Para mayor claridad y facilidad de análisis, la información de cada contraparte se recoge en una única ficha estructurada.

Las capturas de pantalla muestran claramente la integridad de la información proporcionada por el servicio, pero aún es necesario contar algunas cosas.

En primer lugar, se trata de la confiabilidad: una evaluación de la confiabilidad de la empresa en una escala de 0 a 100. Para determinar el índice de confiabilidad, se utilizan aproximadamente 25 indicadores clave de los factores financieros, económicos y actividad juridica compañías. Una calificación más alta significa menos posibilidades de que la empresa sea un negocio de un día o se haya creado para llevar a cabo un fraude financiero.

Los propios desarrolladores ofrecen la siguiente escala de calificación de índice:

• 75–100 - alta confiabilidad. No se requiere verificación adicional.
• 50–74 - confiabilidad promedio. En este caso, es necesario realizar una verificación adicional, recopilar la mayor cantidad de información posible sobre la empresa y asegurarse de solicitar un extracto del Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas en el impuesto. En caso de fuerza mayor en juicio, el extracto será prueba de que ha ejercido la debida diligencia. Tenga en cuenta que la información en el estado de cuenta debe ser actual en el momento de la transacción, y no después de ella.
• 0–49 - baja confiabilidad. No se recomienda hacer negocios con esta empresa.

Es probable que desee conocer no solo a la contraparte en sí, sino también sus conexiones con otras empresas. Para estos efectos, Seldon.Basis implementa la herramienta Link Tree, que permite realizar un seguimiento de la afiliación de diversas empresas y emprendedores.

El árbol refleja la relación de la contraparte con otras personas según varios parámetros: subsidiarias, sociedades administradoras, fundadores, gerentes, así como casos de arbitraje, contratos gubernamentales, direcciones y números de teléfono.

Tiene gran cantidad herramientas para consultar y buscar contrapartes, pero las dos enumeradas arriba son suficientes para encontrar todo lo que necesitas sobre la empresa que te interesa en solo un minuto. Recuerde: una elección razonable y prudente de socios es la clave para la seguridad y estabilidad del negocio.

Para teléfonos inteligentes y tabletas

Seldon.Basis está disponible como aplicaciones para iOS y Android. A pesar de la abundancia de información mostrada, la interfaz móvil no pierde frente a la versión web de formato completo en términos de comodidad y exhaustividad de los datos. Además, se encuentra disponible un feed de información en las aplicaciones, informando al usuario en tiempo real sobre eventos y cambios en las empresas de su interés.

Uno de los escenarios más relevantes para el uso de una aplicación móvil son las reuniones, conferencias, exposiciones y negociaciones fuera del sitio, es decir, cualquier lugar donde pueda reunirse con posibles socios comerciales. Todos ellos le hablarán de su excepcional fiabilidad. Subirse a la computadora portátil, interrumpiendo así la conversación, es bastante falto de tacto. Pero las miradas periódicas al teléfono inteligente ya no molestan a nadie. Y mientras tu nuevo amigo habla sobre el negocio genial que tiene, literalmente puedes verificar la veracidad de sus palabras en solo unos segundos. aplicación movil Base Seldon.

¿Quién más necesita Seldon.Basis

• Si usted es un líder empresarial, entonces, en primer lugar, por supuesto, usted. Con la ayuda de este servicio, podrá encontrar y verificar posibles proveedores y contratistas.
• Al integrarse con el departamento de compras, el servicio cubrirá todas las necesidades básicas de los empleados. La búsqueda de contratos gubernamentales concluidos, la verificación de las contrapartes y la situación financiera de los proveedores: todas estas operaciones comenzarán a realizarse más rápido.
• Ayudará al departamento financiero a reducir los riesgos fiscales, identificar organizaciones afiliadas y también brindará la oportunidad de verificar la solvencia y la condición financiera de un socio.
• Para un comercializador y gerente de ventas, el servicio se convertirá en un asistente indispensable en la búsqueda de Clientes potenciales, evaluando su condición financiera, segmentando el mercado, así como ingresando las personas adecuadas tomar decisiones sobre la cooperación.
• La contabilidad reducirá significativamente el tiempo dedicado a verificar detalles, buscar organizaciones relacionadas e identificar deudas incobrables.
• Para el equipo de seguridad, Seldon.Basis es una excelente herramienta de inteligencia de negocios y verificación de contrapartes que ayuda a identificar firmas fantasma y organizaciones relacionadas.

Tarifas

Es de destacar que los desarrolladores no lo obligan a comprar un cerdo en un empujón e inmediatamente pagan por el acceso al servicio en largo tiempo. Para pruebas a gran escala, se proporciona la tarifa "Por un día", que brinda acceso ilimitado a todas las funciones del sistema durante 24 horas por solo 990 rublos. Después de la prueba, si todo te conviene, es posible extender la suscripción por un día, una semana, un mes o un año.