Šeme za isplatu novca putem SP. Kako se riješiti ilegalnih shema isplate novca putem IP-a

Kompanije koje obavljaju poslovne aktivnosti često razmišljaju o tome kako da unovče sredstva na tekućem računu kompanije. Zakon propisuje situacije kada kompanija ima pravo da obavlja takve poslove, a kada ne. U ovom članku ćemo razmotriti kakvu odgovornost očekuje biznismen za isplatu novca putem IP-a.

Osnovni momenti

Odmah treba reći da takvo isplate može biti protuzakonito. Činjenica je da se novac može izvući iz komercijalnog prometa organizacije tako da ga kompanija može trošiti po svom nahođenju. Da bi takva manipulacija bila zakonita, moraju biti ispunjeni sljedeći uslovi:

• Svrha povlačenja mora biti isključivo poslovna.
• Mora postojati ekonomsko opravdanje za takve postupke.
• Međuzavisnost učesnika je isključena.
• Povlačenje novca mora biti dokumentovano.

Važno je da individualni poduzetnik obavlja poslovne aktivnosti, inače će porezni organi odmah biti zainteresirani za isplatu.

Individualni preduzetnici i pravna lica primenjuju sledeće šeme:

• Upotreba tzv. jednodnevnih firmi. U ovom slučaju, kompanija se otvara nominiranoj osobi, novac se prenosi na njen račun, a nakon njihovog povlačenja kompanija se zatvara. Za otvaranje se obično bira osoba bez stalnog prebivališta ili alkoholičar, pa je nemoguće pratiti prave kreatore.
• Pomoć beskrupuloznih finansijskih institucija. Neke banke i druge institucije povezane s novcem ponekad nude usluge isplate gotovine poduzetnicima.
• Depoziti fizičkih lica. Kompanija prenosi novac na depozit osobe koja ga, nakon povlačenja iznosa, daje organizaciji.
• Isplata materinskog kapitala uz pomoć fiktivnih transakcija za kupovinu i prodaju nekretnina.

Najčešća shema je da individualni poduzetnik sklapa ugovor sa pojedinac ili druga organizacija za pružanje usluga. U ugovoru je naznačen precijenjeni iznos, a zainteresovano lice dobija razliku. Ovo je takozvani "povratak".

Sve ove metode su nezakonite i za sobom povlače vrlo ozbiljne posljedice! Uostalom, problemi unovčavanja zanimaju mnoge vladine agencije koje to prate.

Šta čeka prekršioce

Poseban članak na ruskom zakonodavni akti Nema podizanja gotovine. Ali prilikom obavljanja takve novčane transakcije krše se neki drugi zakoni. U tom slučaju prekršiocu prijeti krivična ili administrativna kazna, ovisno o vrsti prekršaja.

Krivična odgovornost može nastati prema sljedećim članovima:

1. Krivični zakon Ruske Federacije kažnjava kompanije za utaju poreza. Ovdje je moguća novčana kazna do 300 hiljada rubalja ili kazna zatvora do jedne godine.
2. Krivični zakon Ruske Federacije kaže da individualni preduzetnik može biti kažnjen za saučesništvo u prikrivanju finansijske imovine koja podleže oporezivanju. Ovdje su rizici sljedeći: plaćanje kazne do 500 hiljada, prisilni rad ili hapšenje do 5 godina.
3. Ona govori o pranju novca, predviđa prinudni rad na pet godina i zatvorsku kaznu od 7 godina uz novčanu kaznu do milion rubalja.

Ako djelo ne sadrži znakove krivičnog djela, može se kvalifikovati u skladu sa čl. 15.30 Administrativni zakonik Ruske Federacije. Kazne mogu biti novčane kazne od 3-5 hiljada rubalja za građane i do 50 hiljada rubalja za službenike sa diskvalifikacijom na 1-2 godine. Osim toga, pravno lice može biti kažnjeno novčanom kaznom u iznosu dokazanog iznosa koji je primio iznad dobiti ili zbog „uštede“ na troškovima, ali ne manje od 700 hiljada rubalja.

U 2017. godini pooštrena je kazna za nezakonite metode gotovine. Stoga je za organizacije sigurnije koristiti legalno isplatu novca. Uostalom, niko ne želi da plati kaznu, a kamoli da dobije pravi rok za prekršaje. Kazna može biti različita, sve zavisi od konkretne situacije. Za osobu koja unovčava, zakoni su strogi, pa je bolje prekinuti takve aktivnosti i sve raditi legalno.

Novac u vlasništvu LLC preduzeća nije tako lako podići sa tekućeg računa. Kako legalno i bez značajnih vremenskih troškova unovčiti sredstva?..

Sve je u novcu. Poslovni čovjek početnik može zaboraviti na to u fazi, a Federalna porezna služba, ... Ali prije ili kasnije, učesnici LLC preduzeća se suočavaju s pitanjem: kako podići novac sa tekućeg računa za lične potrebe? Činilo bi se da smo radili, razvijali posao, zarađivali, ali ne možemo dobiti ono što zaradimo. Avaj, to je sve.

Sredstva organizacije nisu novac preduzetnika, oni su novac društva. A društvo ih može dati samo u obliku plata ili dividendi. Stoga, disonantni koncept „cashing out Novac ili unovčiti.

U ovom članku ćemo pogledati moguće opcije radnje povlačenja sredstava sa tekućeg računa DOO. Pritom ćemo govoriti samo o legalnim, legalnim metodama koje neće dovesti do sukoba sa poreskom službom.

Obavezno za svako pravno lice. Poreski zakonik obavezuje da se porezi i doprinosi u budžet prenose u bezgotovinskom obliku, gotovina u tu svrhu se ne prihvata. Dakle, neće biti moguće raditi bez otvaranja računa, za razliku od individualnih poduzetnika, koji se nisu usudili ograničiti u ovom pitanju. Poduzetnici mogu raditi bez tekućeg računa i potpuno legalno plaćati gotovinu.

Ali moram reći da je tekući račun vrlo zgodan alat za poslovanje, omogućavajući poduzetnicima da značajno uštede vrijeme na bezgotovinskom plaćanju. Ima puno prednosti, a postoje samo dva nedostatka za učesnike LLC preduzeća: teško je unovčiti sredstva i postoji šansa da potpadnete pod sankcije regulatornih tijela i dobijete blokadu računa. Blokiranje računa se obično povezuje sa poreski problemi i nije uobičajeno, ali su podizanja gotovine sa tekućeg računa DOO uobičajena pojava.

Isprobajte naš kalkulator bankovnog kursa:
Pomaknite "klizače", proširite i odaberite " Dodatni uslovi“, tako da Kalkulator za Vas odabere najbolju ponudu za otvaranje tekućeg računa. Ostavite zahtjev i menadžer banke će vas pozvati.

Kako LLC može podići novac sa bankovnog računa?

Postoji nekoliko načina za podizanje novca sa tekućeg računa LLC preduzeća. Razmotrimo svaki od njih detaljno.

1. Isplata plate. Ovo je najlakši i najočitiji način, ali ne i najprofitabilniji. Uplativši doprinose u sredstva iz svoje plate, dajući državi 13% u vidu poreza na dohodak građana, izgubićete oko trećine iznosa.
2. Isplata dividende. Članovi društva imaju pravo na dobit od aktivnosti DOO. Možete isplatiti dividende od neto profit društva i raspodijeliti među učesnicima srazmjerno njihovom udjelu u odobreni kapital. U ovom slučaju državi dajemo samo 13% poreza na dohodak građana. Loša stvar je što dividende ne možete akumulirati najviše jednom u kvartalu. Osim toga, član 29 savezni zakon od 08.02.1998. br. 14-FZ "On LLC" sadrži zabranu isplate dividendi u brojnim slučajevima.
3. Izdavanje kredita. Kompanija može izdati zajam svakom pojedincu, uključujući članove kompanije. Ugovor o kreditu se sastavlja (po mogućnosti sa malim procentom) na bilo koji period, najmanje na 10 godina. Istina, prije ili kasnije će se kredit morati vratiti, pa je ovaj način isplate dobar samo u slučaju hitne potrebe za gotovinom.
4. Povlačenje za troškove. Pogodna opcija kada LLC obavlja bilo koji posao za sebe ili kupuje robu, plaćajući gotovinu drugoj strani. U banci se popunjava ček, u svrhu plaćanja možete navesti "tekući rashodi". Nedostatak je što svi troškovi moraju biti potkrijepljeni dokumentima, a banka će naplatiti proviziju za operaciju. Također je potrebno pridržavati se normi otpisa troškova, koje su navedene u članu 264. Poreznog zakona Ruske Federacije.
5. Transfer sredstava na IP. Pojedinačni preduzetnici imaju pravo da raspolažu svojim novcem bez ograničenja trenutni račun. Za njih je podizanje bilo kojeg iznosa sa računa pitanje nekoliko minuta. Morate postati klijent IP-a i zaključiti ugovor o kupovini robe ili usluga. IP prima uplatu i isplatu. Međutim, ova šema uvijek privlači povećanu pažnju. poreske vlasti, i mora se biti spreman dokazati valjanost svojih postupaka (saradnici sa ekonomska aktivnost kompanije).
6. Putne troškove. Savršen izgovor za podizanje novca sa vašeg tekućeg računa. Ali od zaposlenih će se tražiti da predaju unaprijed izvještaje. At u velikom broju zaposlenima putne troškove zarađuje dosta novca svakog mjeseca.

Navedeni načini da dođete do gotovine svakako vam mogu pomoći da riješite problem. kako god iskusni biznismeni savjetujte da se ne bavite gotovinom, već da pokušate većinu svojih troškova (auto, komunikacije, putovanja, Aparati itd.) troše kao rashode firme. U ovom slučaju neće biti velike potrebe za gotovinom.

U zaključku, nekoliko riječi o odgovornosti za nezakonite gotovinske transakcije. Službenici su krivično odgovorni zbog optužbi za kršenje poreskih zakona, utaju poreza, falsifikovanje isprava itd. Banke gube licencu. Kazna je velike novčane kazne i zatvor. Stoga je bolje ne podleći iskušenju da učestvujete u "sivim" kombinacijama, već da primate prihod od poslovanja legalnim metodama.

U konceptu unovčavanja novca nema ničeg kriminalnog, jer oni nazivaju svaku radnju prebacivanja virtuelnog novca ili novca sa bankovne kartice u gotovinu. Ali sličan koncept "unovčavanja novca" ima drugačije značenje. To uključuje unovčavanje sredstava koja pripadaju preduzeću ili pojedinačnom preduzetniku u kriminalne svrhe. Ovaj koncept se u zemlji pojavio 90-ih godina, kada su kriminalci trebali legalizirati nezakonito stečena sredstva.

Po pravilu, svrha isplate novca je izbjegavanje oporezivanja. suma novca povučen sa računa. Međutim, postoje i drugi motivi za takve postupke, na primjer, ako su firmi dodijeljena namjenska sredstva, ali ona želi da ih potroši u druge svrhe.

Sheme za isplatu gotovine

Postoji ogroman broj shema i njihov broj se stalno povećava, a najpopularnije od njih su:

• Zaključivanje fiktivne transakcije sa jednodnevnom firmom. Nakon primanja novca po fiktivnom ugovoru, takva kompanija se zatvara.
• Korištenje usluga nesavjesnih poslovnih banaka.
• Prenos sredstava na depozit fizičkog lica u banci.
• Zaključivanje transakcija korišćenjem "materinskog kapitala".

Odgovornost za isplatu novca

Ne postoji poseban član Krivičnog zakona Ruske Federacije za isplatu sredstava, međutim, takve radnje, ovisno o specifičnoj shemi isplate, mogu se pripisati sljedećim djelima.

Izbjegavanje poreza

Za građane odgovornost je iz člana 198. Sankcija iz dijela 1 člana 198 predviđa niz kazni, u rasponu od novčane kazne od 100.000 rubalja do kazne zatvora do jedne godine. Dio 2 se primjenjuje ako je iznos poreza koji neko lice nije platio posebno velik. Najveća kazna prema dijelu 2 člana 198 je 3 godine zatvora. Ako je isplata izvršena korištenjem pravno lice, moraćete da odgovarate po članu 199 (novčana kazna od 100.000 rubalja, prinudni rad, hapšenje, kazna zatvora do 2 godine u prvom delu i kazna zatvora do 6 godina sa novčanom kaznom u drugom delu).

Falsifikovanje isprava - član 327 Krivičnog zakonika

Ovaj članak sadrži 3 dijela. Prvi predviđa direktnu odgovornost za izradu lažne dokumentacije (ograničenje slobode, hapšenje, prinudni rad ili kazna zatvora do 2 godine). Drugi dio podrazumijeva falsifikovanje dokumenta radi skrivanja drugog krivičnog djela (što se tiče teme koja se razmatra, takvo krivično djelo može biti npr. utaja poreza) – prisilni rad ili kazna zatvora do 4 godine. A dio 3 predviđa odgovornost već za korištenje svjesno krivotvorenog dokumenta - maksimalna kazna je hapšenje do 6 mjeseci.

Nezakonita preduzetnička radnja (čl. 171)

Ovaj član Krivičnog zakona Ruske Federacije primjenjuje se prilikom unovčavanja novca preko jednodnevnih firmi. Takve firme, po pravilu, ne sastavljaju sve Potrebni dokumenti, nemojte ih upisivati ​​u registar, kako to nalaže zakon itd. Sankcije uključuju takve kazne kao što je novčana kazna, čiji iznos zavisi od toga plate kriminalac, obavezan rad i hapšenje do 6 meseci. Ako istraga utvrdi da je to nezakonito preduzetničku aktivnost izvršeno od strane organizovane grupe ili kao rezultat toga, kriminalci su ostvarili posebno veliki prihod, maksimalna kazna može doseći 5 godina zatvora (2. dio člana 171.).

Pranje novca

Krivični zakonik sadrži 2 slična člana: član 174 predviđa pranje novca koji je drugo lice steklo krivičnim djelom i član 174.1 – pranje novca koji je lice dobilo kao rezultat kriminalne radnje. Kazne prema ovim članovima su skoro iste: novčana kazna, a ako postoje kvalifikacioni znaci (velika ili posebno velika, organizovana grupa i sl.) - do kazne zatvora do 7 godina.

Primjer iz jurisprudencije

Godine 2005. god Krasnodarska teritorija Protiv radnika poslovne banke pokrenut je krivični postupak. Postupkom šefa banke, glavnog računovođe i nekoliko službenika finansijskog odjela tokom istrage otkriveni su elementi gotovo svih navedenih krivičnih djela.

Prilikom pretresa optuženi su pronašli više od 10 miliona rubalja, nekoliko lažnih pečata "lažnih" kompanija, finansijske dokumente za transakcije sa ovim preduzećima.

Istragom je utvrđeno da se unovčavanje sredstava odvijalo na sljedeći način. Direktor banke je registrovao jednodnevne firme za predradnike, a zatim otvorio račune za te organizacije u svojoj banci. Nakon toga je pronašao ljude kojima je trebao novac i tako promovirao šemu.

Postavite svoja pitanja u komentarima na članak

Studirao sam u policijskoj školi Nižnji Novgorod, specijalizovanoj za borbu protiv privrednog kriminala. Nakon nje, nekoliko godina je radio u strukturama MUP-a grada Ivanova u odjeljenju za suzbijanje privrednog kriminala, zatim je prešao na posao u Poresku policiju, gdje je radio kao detektiv nekoliko godine.

Poreska policija je 2003. godine raspuštena, a ja sam se našao s druge strane barikada. Dok sam radio u poreznoj policiji, vidio sam dovoljno kako ljudi zarađuju na raznim prevarama i mahinacijama, a bilo je i iskušenja da se upuste u „cash out“. U ovom poslu novac se zarađuje bukvalno iz "vazduha" - novac jedne od kompanija dolazi na bankovni račun, vi ga podižete i vraćate (zarađujući svoju kamatu). U isto vrijeme, kompanija klijent izbjegava poreze (PDV ili dobit).

U početku sam imao jednog ili dva klijenta koji su preko mene prenosili male iznose od oko 100.000 rubalja mjesečno. Tada je moj procenat bio oko 3,5%, a ako uzmemo u obzir da je banka uzimala 1%, onda je od 100.000 rubalja zarada bila samo 2.500 rubalja. Ali posao je rastao. Moji klijenti su počeli da me preporučuju drugima, sve više njih. Počeo sam da se širim: stvorio sam nova LLC preduzeća, privukao zaposlene i sve unovčio u velikim količinama. Tada su me počele kontaktirati velike veleprodajne kompanije koje isplaćuju novac za krajnje kupce iz Moskve. Naručivali su ogromne količine.

Danas je u Moskvi trošak "isplate" narastao na 8%. Postalo je teže unovčiti, kapital je već dugo pojurio u regije. Regionalne banke su više "pospane" i od njih je lakše dobiti "keš". Sada velike moskovske kompanije kupuju novac u regionima po 5-6% i prodaju ga krajnjim potrošačima po 8%. Kada sam to radio, prodao sam novac Moskvi za 3,5%, a oni su ga prodali krajnjem kupcu za 5%.

U velikim bankama, sheme isplate novca idu s praskom, posebno ako kompanija za isplatu novca pronađe vezu sa šefom lokalne filijale i isplati mu "drugu" platu.

Sami bankari daju preporuke partnerima o "iskazanju": "Isplati, ali malo" ili "Stani sad, dobili smo zahtjev od Centralne banke". U osnovi, cjelokupno tržište gotovine vrti se oko tri najveće banke. Manje banke, koje su u opasnosti od gubitka licence, više su zabrinute i puštaju ih da rade rjeđe i sa malim iznosima. Mada ako vlasnik banke shvati da ne zarađuje na svojoj banci ili ima gubitke, onda ga "proda" blagajnicima, ili se takmiči s njima.

Tipična apoteoza priče sa bankarom blagajnikom - dolazi mu ček Centralne banke i ukazuje na prekršaje. Vlasnik banke procjenjuje vrijeme čekanja i počinje se baviti ozbiljnim "isplatom" kako bi zaradio maksimalan iznos novca, a uz to i povlači sredstva. Nema šta da izgubi, ipak će izgubiti dozvolu i "brod će potonuti".

Ima ih mnogo zanimljive šeme Na primjer, kupovina starog metala bila je popularna. Pojedinci iznajmljuju otpad za 50.000 rubalja kompaniji koja kupuje metal. Kompanija mora podići novac iz banke da bi ih platila. Potonji traži dokumenta - kopije pasoša ljudi koji su predali metal. Lažni ili izgubljeni pasoši ljudi se dostavljaju banci i na njih se izdaje iznos od 1,5 miliona rubalja. Kompanija podnosi zahtjev banci za ovaj iznos i prima novac. Kasnije se gotovina prenosi kupcima koji su prethodno bezgotovinski prenijeli u kompaniju za prikupljanje otpada.

Bankari često zatvaraju oči ili postavljaju uslov: „dajemo vam dvadeset mesečno, ali ne više“. Kompanija je pristala i isplaćivala 20 miliona rubalja mjesečno, dok je staro gvožđe zapravo predato za 500.000 rubalja.

Na sličan način djeluju i firme koje kupuju povrće i voće od poljoprivrednika, kupuju med ili začinsko bilje od stanovništva.

Jesu li bankari uvijek svjesni planova? Svakako. Iako su pristali da rade sa nama ne samo zbog "drugih plata". U nekim bankama nisu uzimali novac, ali su radili, jer su zvanično dobijali veliki procenat od transakcija. Iako neke kreditne organizacije u principu nisu radile s nama.

U radu sa bankama koristili smo i uobičajene šeme: skidali smo fizička lica sa plastičnih kartica, sa računa pravnih lica, koristili zadužnice i stvarali privid realne aktivnosti za banke. Ali šeme su modernizovane i odavno prevazilaze bankarski sistem. Na primjer, popularno je kupovati gotovinom maloprodajnih lanaca. Mnogi trgovci na malo, veliki lanci, trgovine, benzinske pumpe, .

Za pet godina rada u ovom poslu, formirao sam mrežu u više od deset regiona, stotine kompanija, dve stotine zaposlenih, veoma zbunjujući novčani tokovi. Isplatili smo do 100 miliona rubalja dnevno. Ali mnogo je potrošeno na plate i sigurnost - ljudi koji nas pokrivaju u kriminalnoj komponenti poslovanja („krov“).

Još jedan od najvažnijih veliki problemi poslovi isplate gotovine su krađa podređenih. Direktor jednog od stotina šeme LLC preduzeća iznenada uzima novac i prekida negdje u inostranstvu. Obično se formira poseban fond za krizne situacije, a prihodi pokrivaju gubitke. Postoje situacije sa rizikom po život - racije i krađe. Kolekcionari su upucani kod mog prijatelja u Moskvi. Ovo je veoma opasan posao.

I meni se desila loša stvar. Kada je obim isplate prešao na milijarde rubalja, u jednom trenutku me je uhapsio FSB.

Zašto se to dogodilo? Mnogi u ovom poslu znaju kako da pregovaraju sa vlastima, ali po lokalnim standardima, moj slučaj je bio rezonantan i veliki - obimovi su bili ogromni za gradić, i Centralna banka i agencije za provođenje zakona su već znali za mene. Osim toga, sa mnom se nije bavila policija, već FSB. Napravili su malo suđenje od mene.

Dok je istraga trajala, godinu dana sam morao da provedem u istražnom zatvoru. Kao rezultat toga, dao sam priznanje, krivični postupak za mene je okončan činjenicom da mi je uračunato vrijeme koje sam proveo u pritvorskom centru. Šta sam zaključio? Kada sam radio, mislio sam da, pošto nisam krao od određene osobe, onda je ovo normalan posao. Ali onda sam shvatio da je to ipak krađa - iz unovčenog novca se ne plaćaju porezi. Ranije nisam o tome razmišljao ili nisam razumeo.

Jer priliv novca Ostao sam bez starog posla i bio sam švorc, odlučio sam da osnujem kompaniju Crime Finance. Sada predlažem da firme traže ilegalne šeme. Na primjer, vodim majstorske tečajeve - govorim kako su kompanije za isplatu gotovine fiksirane u bankama i kako ih identificirati. Znam ove šeme napamet, kao zidar koji postavlja cigle već 20 godina i može da sagradi kuću zatvorenih očiju.

Većina transakcija se zaista može obaviti samo u gotovini, reći ću više, gotovo sve važne transakcije se obavljaju uz pomoć gotovine. vjerovatnije, data činjenica i podrazumijeva veliku aktivnost za pronalaženje legalnim putem unovčavanje, i oni su ga našli. Metoda je unovčavanje sredstava korištenjem individualni preduzetnik.

Možda je najvažnija prednost to što je individualni preduzetnik u mogućnosti da uzme bilo koji, apsolutno bilo koji iznos novca i potroši ga gde god mu srce poželi. Ali to se može učiniti i bezgotovinskim sredstvima, na primjer, pomoću elektronskog novčanika ili bankovna kartica možete nekontrolisano spajati elektronsku valutu.

Dragi čitaoče! Naši članci govore o tipičnim načinima rješavanja pravnih problema, ali svaki slučaj je jedinstven.

Ako želiš znati kako da rešite tačno svoj problem - kontaktirajte formu za onlajn konsultanta sa desne strane ili pozovite telefonom.

Moguće ga je i neprikosnoveno i po zakonu prenijeti na „poklon“ drugim pojedincima, sve se to radi u mjeri zakona, ali se, naravno, ne poštuje uvijek regulatorni pravni akt, a često i privrednici postupajte po crnim shemama, danas, ovdje i sada razmotrit ćemo najpopularnije pravne i ne baš šeme.

Osnovne šeme

Ne daj ga banci

Jedan od najlakših načina da unovčite već zarađena sredstva je da jednostavno uzmete novac isključivo u obliku prihoda i ne date ga banci. Evo nekoliko argumenata o lakoći ove operacije.

Novac se, naravno, može podići otrcano radeći sa njim obični ljudi ili prijateljske firme, ali ovdje postoji mala zamka, takva operacija se smatra legalnom, osim ako se ne prekorači maksimalni budžet za takve ugovore koji je odredila država, odnosno sto hiljada rubalja. Iako su radoznali "perači" smislili način da zaobiđu ovo ograničenje, oni uzmu jedan veliki ugovor za pristojan iznos, i podijele ga na nekoliko malih, da, dugotrajnih, jer je to legalno.

Sa lijenim je lakše, ako se prekorači državni limit na transakciju, izriče se kazna od pet hiljada, ali se naplaćuje tek kada dođe poreska uprava koji primjećuju vaše kršenje. Baš tu se pas zakopao, kazna se može izreći u roku od dva mjeseca i ne više, a našim inspekcijama ne žure provjeravati IP, pa se možete nadati šansi.

Negotovinski prihodi

Najpopularniji način je primanje negotovinskog prihoda, a zatim pranje u lokalnoj banci na ček "na trošak poduzetnika". Banka će uzeti malu proviziju u iznosu od oko posto, možda manje, možda više, sve zavisi od vašeg odnosa sa njim. Ako ste dovoljno vrijedan klijent, on može uzeti apsolutni minimum, opet, sve ovisi o vašem odnosu s njim.

Ali nažalost, kao i drugdje, i ovdje postoje takozvane zamke. Banka bi mogla odbiti da vam plati, u potpunosti pozivajući se na zakon "O suzbijanju pranja novca, stečenog nepoštenim sredstvima, finansijskog terorizma". I uz sve to, i dalje vas zamrzne kao klijenta, započnite istragu vaših finansijskih transfera. Dakle, ova metoda je popularna, ali i prilično opasna, može raditi samo ako radi sa "prijateljskom" bankom.

Postoji i moderna zamjena za ovu metodu, ovo je relativno jednostavna plastična kartica izdana na ime individualnog poduzetnika. Uz njega takve operacije možete obavljati samo brže, putem bankomata.

Personal card

Do sada je radna shema, pa čak i sasvim legalna, korištenje osobnih kartica, apsolutno jednostavnih debitnih kartica. Pozitivna strana je što se takve kartice mogu nabaviti "na moru", u različitim bankama sa različitim politikama i marketingom. Jedino što ne morate koristiti bankovne kartice u kojima je registrovan IP, to je naravno legalno, ali banka će ovu šemu brzo shvatiti i zataškati, jer joj ne trebaju konkurenti , to je neisplativo.

Treba izbjegavati i „podzemne“ banke, također one koje naplaćuju proviziju za apsolutno sve radnje sa sredstvima, uključujući prijenos, podizanje, slanje itd. minimum. Prevare s pranjem novca najbolje se rade u poznatim bankama za platne projekte, tako se lako izgubiti u gomili običnih ljudi.

Vrijedi napomenuti negativnu stranu ovu metodu unovčavanja, najčešće u većini banaka postoji ograničenje podizanja novca po danu, da bi to zaobišli, poduzetnici koriste nekoliko „debita“ za masovna isplate. Naravno, postoje posebne premium kartice bez ograničenja, ali se vrlo pomno prate, što je prilično opasno.

Depoziti

Potpuna zamjena za gornju metodu mogu biti depoziti ili računi fizičkih lica. I pored sve zle većine bankara, mnogi su ljubazni u odnosu prema individualnim preduzetnicima, na taj način može doći do manjih ograničenja u isplatama ili ih uopšte nema, što naravno daje punu volju u pranju njihovog novca.

Svugdje ima svoje nedostatke, u ovoj šemi također. Sam po sebi, beznačajan minus jednostavno oduzima dio brzine njegovih radnji, jer sredstva moraju biti na depozitu određeno vrijeme (od pet do trideset dana), ali često se problem lako rješava, samo trebate dostaviti potrebne aplikacija na određeno vrijeme. Ali ovaj pristup eliminiše nepotrebne troškove i čuva integritet budžeta.

Kako pronalaze fanove da "peru" novac?

I ovdje postoji nekoliko već dosadnih metoda, o svima ćemo posebno. Ali također vrijedi napomenuti da je porezna uprava svake godine sve podmukla i da ju je već teže prevariti.

Podsjetnik za nepoštene preduzetnike:

• Suština je sasvim jednostavna, inspekcija se probija kroz račun pojedinca. Uglavnom sve postaje jasno odakle novac, kroz koje organizacije je prošao itd. Ali sve je to samo teorija i u rijetkim slučajevima je čista obmana države, dakle čim se stvori određena hipoteza u glavi se sama osoba poziva na ispitivanje.
• Ova metoda je više usmjerena na borbu protiv ilegalnih plata ili, govoreći na ruskom, novac u koverti. Princip je isti, pažljivo prate pojedinca, tačnije njegove račune. Često i sami časni radnici iznajmljuju IP. Svaki mjesec stavljaju ovu sivu platu na svoj račun, dajući gazdi. Ali takvi ljudi se ne nalaze uvijek, pa je borba protiv "koverata" kod nas neuspješna.
• Najpopularniji među noćnim morama poduzetnika je putovanje na lokaciju IP-a s punom provjerom. Zvuči, naravno, zastrašujuće, ali, nažalost, ili na sreću lidera, to se dešava vrlo rijetko. Da, i ne zaboravite da je Federalna porezna služba u Ruskoj Federaciji previše lijena i lakše im je jednostavno "probiti" račune samog vlasnika, već tamo pogledati i planirati dalje radnje. Ali čak i ako odu kod vas, ne brinite, najvjerovatnije neće tražiti ispis računa na ličnom sastanku, već će kao postulat banalno koristiti već „pokvarene“ fakture.

Odgovornost

U slučajevima nezakonitog isplate sredstava postoji nekoliko tačaka odgovornosti, o svakoj ćemo posebno.

Šta čeka kupce ili usluge pranja.

Pojedinačne preduzetnike koji pokušavaju da preusmere prihod od poreza stvaranjem neviđenih troškova ili, obrnuto, uz kupovinu robe čekaju specijalizovani član Krivičnog zakonika Ruska Federacija, odnosno člana 199. ili 198. zavisi od situacije.

Ali ako je poduzetnik izvršio i potpuno krivotvorenje važnih financijskih dokumenata kao što su čekovi, dokumentacija o kupovini robe, čeka ga član 327. Krivičnog zakona Ruske Federacije.

Firme jednog dana, šta ih čeka?

Uglavnom, firme ove vrste otvaraju se isključivo za "pranje" sredstava, što je, naravno, kažnjivo po zakonu, i to prilično strogo, članovima 170. i 171. Krivičnog zakona Ruske Federacije. Ali ako je osoba na koju je, zapravo, registrovano ovo „preduzeće“, pružila pomoć kupcu, onda ta osoba potpada pod specijalizirani član (dio 4, član 34-198).

Grupno unovčavanje, koliko se strogo kažnjava?

Često grupa određenih pojedinaca potpada pod sve navedene članove, jer se radi o najtežem zločinu, koji se ponekad čak donekle izjednačava sa organizovanjem kriminalne zajednice, član 210. Krivičnog zakona Ruske Federacije.

Ali također vrijedi dodati da ako ova grupacija uključuje, direktno, šefa banke preko koje su prošla sva sredstva, onda već postoji član 173. Krivičnog zakona Ruske Federacije. Pa čak i oni ljudi koji su radili i indirektno pomagali da se isplate, a nisu bili svjesni toga, mogu biti tuženi za pomaganje u pranju.

To je sve, dragi čitaoče, budi oprezan i pošteno zaradi, hvala svima!