Schemi per incassare denaro tramite SP. Come sbarazzarsi di schemi di prelievo illegali tramite IP

Le aziende che svolgono attività commerciali spesso pensano a come incassare i fondi presenti sul conto corrente aziendale. La legge specifica le situazioni in cui una società ha il diritto di eseguire tali operazioni e quando no. In questo articolo considereremo quale responsabilità si aspetta un uomo d'affari per incassare denaro tramite un IP.

Momenti fondamentali

Va detto subito che tale incasso potrebbe essere illegale. Il fatto è che il denaro può essere estratto dal fatturato commerciale di un'organizzazione in modo che l'azienda possa spenderlo a sua discrezione. Affinché tale manipolazione sia legale, devono essere soddisfatte le seguenti condizioni:

• Lo scopo del recesso deve essere puramente commerciale.
• Ci deve essere una giustificazione economica per tali azioni.
• L'interdipendenza dei partecipanti è esclusa.
• Il prelievo di denaro deve essere documentato.

È importante che il singolo imprenditore svolga attività imprenditoriali, altrimenti le autorità fiscali saranno immediatamente interessate a incassare.

I singoli imprenditori e le persone giuridiche attuano i seguenti schemi:

• L'uso delle cosiddette imprese di un giorno. In questo caso, la società viene aperta a un intestatario, il denaro viene trasferito sul suo conto e, dopo il loro ritiro, la società viene chiusa. Di solito viene scelta una persona senza un luogo di residenza fisso o un alcolizzato per aprire, quindi è impossibile rintracciare i veri creatori.
• Aiuto da istituzioni finanziarie senza scrupoli. Alcune banche e altre istituzioni legate al denaro a volte offrono servizi di prelievo agli imprenditori.
• Depositi di privati. L'azienda trasferisce denaro sul deposito di una persona che, dopo aver prelevato l'importo, lo consegna all'organizzazione.
• Incassare il capitale di maternità con l'ausilio di transazioni fittizie per l'acquisto e la vendita di immobili.

Lo schema più comune è che un singolo imprenditore stipula un accordo con individuale o un'altra organizzazione per la fornitura di servizi. Il contratto indica l'importo sovrastimato e l'interessato riceve la differenza. Questo è il cosiddetto "rollback".

Tutti questi metodi sono illegali e comportano conseguenze molto gravi! Dopotutto, i problemi di incassare interessano molte agenzie governative che lo monitorano.

Cosa attende i trasgressori

Articolo separato in russo atti legislativi Nessun prelievo di contanti. Ma quando si esegue una tale transazione monetaria, vengono violate alcune altre leggi. In questo caso, il trasgressore rischia sanzioni penali o amministrative, a seconda del tipo di reato.

La responsabilità penale può sorgere ai sensi dei seguenti articoli:

1. Il codice penale della Federazione Russa punisce le società per evasione fiscale. Qui è possibile una multa fino a 300mila rubli o la reclusione fino a un anno.
2. Il codice penale della Federazione Russa afferma che un singolo imprenditore può essere punito per complicità nell'occultamento di attività finanziarie soggette a tassazione. Qui i rischi sono i seguenti: il pagamento di una multa fino a 500mila, il lavoro forzato o l'arresto fino a 5 anni.
3. Parla di riciclaggio di denaro, prevede il lavoro forzato per cinque anni e la reclusione per 7 anni con una multa fino a un milione di rubli.

Se l'atto non contiene indizi di reato, può essere qualificato ai sensi dell'art. 15.30 Codice amministrativo della Federazione Russa. Le sanzioni possono essere una multa di 3-5 mila rubli per i cittadini e fino a 50 mila rubli per i funzionari con squalifica per 1-2 anni. Inoltre, una persona giuridica può essere multata per l'importo dell'importo comprovato ricevuto in eccesso rispetto ai profitti oa causa di "risparmi" sui costi, ma non inferiore a 700 mila rubli.

Nel 2017, la punizione per i metodi di incasso illegali è diventata più severa. Pertanto, è più sicuro per le organizzazioni utilizzare l'incasso legale. Dopotutto, nessuno vuole pagare una multa, figuriamoci ottenere un termine reale per le violazioni. La punizione può essere diversa, tutto dipende dalla situazione specifica. Per una persona che incassa, le leggi sono dure, quindi è meglio interrompere tali attività e fare tutto legalmente.

Il denaro di proprietà di una LLC non è così facile da prelevare da un conto corrente. Come incassare fondi legalmente e senza costi di tempo significativi?..

È tutta una questione di soldi. Un uomo d'affari alle prime armi può dimenticarsene sul palco, e il Servizio fiscale federale, ... Ma prima o poi, i partecipanti alla LLC affrontano la domanda: come prelevare denaro da un conto corrente per esigenze personali? Sembrerebbe che abbiamo lavorato, sviluppato l'attività, guadagnato denaro, ma non possiamo ottenere ciò che guadagniamo. Ahimè, questo è tutto.

I fondi dell'organizzazione non sono i soldi dell'imprenditore, sono i soldi della società. E la società può distribuirli solo sotto forma di salari o dividendi. Pertanto, il concetto dissonante di “incassare Soldi o incassare.

In questo articolo, vedremo opzioni possibili azioni per prelevare fondi dal conto corrente di LLC. Allo stesso tempo, parleremo solo di metodi legali e legali che non porteranno a conflitti con il servizio fiscale.

Obbligatorio per ogni persona giuridica. Il Codice Fiscale obbliga a trasferire tasse e contributi al bilancio in forma non in contanti, i contanti per questo scopo non sono accettati. Pertanto, non sarà affatto possibile lavorare senza aprire un conto, a differenza dei singoli imprenditori, che non hanno osato limitarsi in questa materia. I singoli imprenditori possono lavorare senza conto corrente ed effettuare pagamenti in contanti in maniera del tutto legale.

Ma devo dire che un conto corrente è uno strumento molto conveniente per fare affari, consentendo agli imprenditori di risparmiare notevolmente tempo nell'effettuare pagamenti non in contanti. Ha molti vantaggi e ci sono solo due svantaggi per i partecipanti LLC: è difficile incassare fondi e c'è la possibilità di cadere sotto le sanzioni delle autorità di regolamentazione e ottenere un blocco dell'account. Il blocco dell'account è solitamente associato a problemi fiscali e non è comune, ma i prelievi di contanti dal conto corrente di una LLC sono un evento comune.

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Come può una LLC prelevare denaro da un conto bancario?

Esistono diversi modi per prelevare denaro dal conto corrente di una LLC. Consideriamo ciascuno di essi in dettaglio.

1. Pagamento dello stipendio. Questo è il modo più semplice e ovvio, ma non il più redditizio. Dopo aver versato contributi ai fondi dal tuo stipendio, dando allo Stato il 13% sotto forma di imposta sul reddito delle persone fisiche, perderai circa un terzo dell'importo.
2. Pagamento dividendi. I membri della società hanno il diritto di ricevere profitti dalle attività della LLC. Puoi pagare dividendi da profitto netto società e ripartire tra i partecipanti in proporzione alla loro quota di partecipazione capitale autorizzato. In questo caso, diamo allo Stato solo il 13% dell'imposta sul reddito delle persone fisiche. La cosa brutta è che puoi accumulare dividendi non più di una volta al trimestre. Inoltre, l'articolo 29 legge federale dell'08.02.1998 n. 14-FZ "On LLC" contiene il divieto di pagamento di dividendi in una serie di casi.
3. Emissione di un prestito. La società può emettere un prestito a qualsiasi persona fisica, compresi i membri della società. Viene stipulato un contratto di prestito (preferibilmente con una piccola percentuale) per qualsiasi periodo, almeno per 10 anni. È vero, prima o poi il prestito dovrà essere rimborsato, quindi questo metodo di prelievo è buono solo in caso di urgente bisogno di contanti.
4. Ritiro per spese. Un'opzione adatta quando una LLC esegue qualsiasi lavoro per se stessa o acquista beni, pagando in contanti a una controparte. Un assegno viene compilato in banca, nella causale del pagamento è possibile specificare "spese correnti". Lo svantaggio è che tutte le spese devono essere supportate da documenti e la banca addebiterà una commissione per l'operazione. È inoltre necessario rispettare le norme di cancellazione delle spese, stabilite nell'articolo 264 del codice fiscale della Federazione Russa.
5. Trasferimento di fondi a IP. I singoli imprenditori hanno il diritto di disporre del proprio denaro senza restrizioni Profilo corrente. Per loro, prelevare qualsiasi importo dal conto è questione di pochi minuti. Devi diventare un cliente dell'IP e concludere un accordo con l'acquisto di beni o servizi. IP riceve il pagamento e l'incasso. Tuttavia, questo schema attira sempre maggiore attenzione. le autorità fiscali, e bisogna essere pronti a dimostrare la validità delle loro azioni (associare con attività economica aziende).
6. Spese di viaggio. La scusa perfetta per prelevare denaro dal tuo conto corrente. Ma i dipendenti saranno tenuti a presentare relazioni anticipate. A in gran numero dipendenti spese di viaggio guadagnare un bel po' di soldi ogni mese.

I modi elencati per ottenere denaro possono sicuramente aiutarti a risolvere il problema. Tuttavia uomini d'affari esperti consiglia di non farsi coinvolgere in contanti, ma di tentare la maggior parte delle proprie spese (auto, comunicazioni, viaggi, Elettrodomestici ecc.) spendere come spese dell'impresa. In questo caso, non ci sarà un grande bisogno di contanti.

In conclusione, poche parole sulla responsabilità per transazioni illegali in contanti. I funzionari sono ritenuti penalmente responsabili con l'accusa di violazione delle leggi fiscali, evasione fiscale, falsificazione di documenti, ecc. Le banche perdono la licenza. La punizione è pesante multe e reclusione. Pertanto, è meglio non soccombere alla tentazione di partecipare a combinazioni "grigie", ma ricevere entrate dagli affari con metodi legali.

Non c'è nulla di criminale nel concetto di incassare denaro, poiché chiamano qualsiasi azione per trasferire denaro virtuale o denaro da una carta bancaria in contanti. Ma il concetto simile di "incassare denaro" ha un significato diverso. Implica l'incasso di fondi appartenenti a una società oa un singolo imprenditore per uno scopo criminale. Questo concetto è apparso nel paese negli anni '90, quando i criminali avevano bisogno di legalizzare fondi ottenuti illegalmente.

Di norma, lo scopo dell'incasso è evitare la tassazione. somma di denaro prelevato dal conto. Tuttavia, ci sono altri motivi per tali azioni, ad esempio, se all'azienda sono stati assegnati fondi stanziati, ma vuole spenderli per altri scopi.

Schemi di incasso

Esiste un numero enorme di schemi e il loro numero è in costante aumento, i più popolari sono:

• La conclusione di una transazione fittizia con un'azienda di un giorno. Dopo aver ricevuto denaro in base a un contratto fittizio, tale società viene chiusa.
• Utilizzando i servizi di banche commerciali senza scrupoli.
• Trasferimento di fondi a un deposito di un individuo in una banca.
• Conclusione di transazioni con l'utilizzo del "capitale di maternità".

Responsabilità per l'incasso

Non esiste un articolo separato del codice penale della Federazione Russa per l'incasso di fondi, tuttavia, tali azioni, a seconda dello specifico schema di incasso, possono essere attribuite ai seguenti reati.

Elusione fiscale

Per i cittadini, la responsabilità rientra nell'articolo 198. La sanzione della parte 1 dell'articolo 198 prevede una serie di pene, che vanno da una multa di 100.000 rubli alla reclusione fino a 1 anno. La parte 2 si applica se l'importo delle tasse non pagate da una persona è particolarmente elevato. La pena massima ai sensi della parte 2 dell'articolo 198 è di 3 anni di reclusione. Se l'incasso è stato effettuato utilizzando entità legale, dovrai rispondere ai sensi dell'articolo 199 (una multa di 100.000 rubli, lavoro forzato, arresto, reclusione fino a 2 anni nella prima parte e reclusione fino a 6 anni con una multa nella seconda parte).

Falsità in atti - Art. 327 cp

Questo articolo contiene 3 parti. La prima prevede la responsabilità diretta per la produzione di documentazione falsa (limitazione della libertà, arresto, lavori forzati o reclusione fino a 2 anni). La seconda parte prevede la falsificazione di un documento per nascondere un altro reato (per quanto riguarda l'argomento in esame, tale reato può essere, ad esempio, l'evasione fiscale): lavoro forzato o reclusione fino a 4 anni. E la parte 3 prevede già la responsabilità per l'uso di un documento consapevolmente falsificato: la pena massima è l'arresto fino a 6 mesi.

Attività imprenditoriale illecita (art. 171)

Questo articolo del codice penale della Federazione Russa viene applicato quando si incassa denaro tramite società di un giorno. Tali ditte, di regola, non redigono tutto Documenti richiesti, non iscriverli nel registro, come previsto dalla legge, ecc. Le sanzioni includono sanzioni come una multa, il cui importo dipende da salari penale, lavoro obbligatorio e arresto fino a 6 mesi. Se l'inchiesta stabilisce che illegale attività imprenditoriale effettuato da un gruppo organizzato o in conseguenza di esso, i criminali hanno ricevuto un reddito particolarmente elevato, la pena massima può raggiungere i 5 anni di reclusione (parte 2 dell'articolo 171).

Riciclaggio di denaro

Il codice penale contiene 2 articoli simili: l'articolo 174 prevede il riciclaggio di denaro che un'altra persona ha acquisito a seguito di un reato e l'articolo 174.1 - riciclaggio di denaro che la persona stessa ha ricevuto a seguito di un'attività criminale. Le punizioni ai sensi di questi articoli sono quasi le stesse: una multa e se ci sono segni qualificanti (dimensioni grandi o particolarmente grandi, un gruppo organizzato, ecc.) - fino alla reclusione fino a 7 anni.

Esempio dalla giurisprudenza

Nel 2005 a Territorio di KrasnodarÈ stato avviato un procedimento penale contro i dipendenti di una banca commerciale. Le azioni del capo della banca, del capo contabile e di diversi dipendenti del dipartimento finanziario durante le indagini hanno rivelato gli elementi di quasi tutti i reati di cui sopra.

Durante la perquisizione, gli imputati hanno trovato più di 10 milioni di rubli, diversi sigilli falsi di società "false", documenti finanziari per transazioni con queste società.

L'inchiesta ha rilevato che l'incasso dei fondi è avvenuto come segue. Il direttore della banca ha registrato ditte di un giorno per prestanome e poi ha aperto conti per queste organizzazioni nella sua banca. Successivamente, ha trovato persone che avevano bisogno di denaro e quindi ha promosso il programma.

Poni le tue domande nei commenti all'articolo

Ho studiato alla scuola di polizia di Nizhny Novgorod, specializzata nella lotta alla criminalità economica. Dopo di lei, per diversi anni ha lavorato nelle strutture del Ministero dell'Interno della città di Ivanovo nel dipartimento per il contrasto ai crimini economici, poi è passato a lavorare nella polizia tributaria, dove ha lavorato come detective per un paio di anni.

Nel 2003 è stata sciolta la Guardia di Finanza e mi sono ritrovato dall'altra parte delle barricate. Mentre lavoravo nella polizia fiscale, ho visto abbastanza di come le persone guadagnassero soldi con varie truffe e macchinazioni, e c'era la tentazione di impegnarsi a "incassare". In questa attività, i soldi si guadagnano letteralmente dall '"aria": i soldi di una delle società arrivano sul conto bancario, li ritiri e li restituisci (guadagnando i tuoi interessi). Allo stesso tempo, l'azienda cliente evita le tasse (IVA o profitto).

All'inizio avevo uno o due clienti che trasferivano tramite me piccoli importi di circa 100.000 rubli al mese. A quel tempo, la mia percentuale era di circa il 3,5% e se teniamo conto che la banca prendeva l'1%, allora da 100.000 rubli i guadagni erano solo di 2.500 rubli. Ma l'attività è cresciuta. I miei clienti hanno iniziato a raccomandarmi ad altri, sempre di più. Ho iniziato ad espandermi: ho creato nuove LLC, attirato dipendenti e incassato tutto in grandi volumi. Poi hanno iniziato a contattarmi grandi aziende all'ingrosso, che incassano denaro per i clienti finali di Mosca. Hanno ordinato quantità enormi.

Oggi a Mosca il costo del "cash out" è salito all'8%. È diventato più difficile incassare, la capitale si è precipitata a lungo nelle regioni. Le banche regionali sono più "assonnate" ed è più facile ottenere "contanti" da loro. Ora le grandi aziende di Mosca acquistano denaro nelle regioni al 5-6% e lo vendono ai consumatori finali all'8%. Quando lo facevo, ho venduto denaro a Mosca per il 3,5% e loro l'hanno venduto all'acquirente finale per il 5%.

Nelle grandi banche, gli schemi di cash out vanno alla grande, soprattutto se la società di cash out trova un collegamento con il capo della filiale locale e gli paga un "secondo" stipendio.

Gli stessi banchieri danno raccomandazioni ai partner per "incassare": "incassare, ma poco" o "smettila ora, abbiamo ricevuto una richiesta dalla Banca Centrale". Fondamentalmente, l'intero mercato cash ruota attorno alle tre maggiori banche. Le banche più piccole, che rischiano di perdere la licenza, sono più preoccupate e le lasciano lavorare meno spesso e con piccoli importi. Anche se se il proprietario della banca capisce che non guadagna soldi con la sua banca o subisce perdite, allora lo "vende" ai cassieri o compete con loro.

Una tipica apoteosi della storia con il banchiere cassiere: l'assegno della banca centrale gli arriva e indica violazioni. Il titolare della banca stima i tempi dell'assegno e inizia a "incassare" su larga scala per guadagnare la massima somma di denaro e, inoltre, preleva anche beni. Non ha niente da perdere, perderà comunque la patente e "la nave affonderà".

Ci sono molti schemi interessanti Ad esempio, l'acquisto di rottami metallici era popolare. Gli individui noleggiano rottami per 50.000 rubli a un'azienda che acquista metallo. La società deve prelevare denaro dalla banca per pagarli. Quest'ultimo chiede documenti: copie dei passaporti delle persone che hanno consegnato il metallo. Alla banca vengono forniti passaporti falsi o smarriti di persone e su di essi viene emesso un importo di 1,5 milioni di rubli. La società presenta una domanda alla banca per questo importo e riceve il denaro. Successivamente, i contanti vengono trasferiti ai clienti che hanno precedentemente trasferito denaro non in contanti a una società di raccolta rottami.

I banchieri spesso chiudono un occhio o pongono una condizione: "ti diamo venti al mese, ma non di più". La società ha accettato e ha incassato 20 milioni di rubli al mese, mentre i rottami metallici sono stati effettivamente consegnati per 500.000 rubli.

Le aziende che acquistano frutta e verdura dai contadini, miele o erbe aromatiche dalla popolazione agiscono in modo simile.

I banchieri sono sempre consapevoli degli schemi? Certamente. Anche se hanno accettato di lavorare con noi non solo per i "secondi stipendi". In alcune banche non prendevano soldi, ma funzionavano, perché ricevevano ufficialmente una grande percentuale dalle transazioni. Sebbene alcune organizzazioni di credito non abbiano lavorato con noi in linea di principio.

Nel lavorare con le banche, abbiamo utilizzato anche i soliti schemi: abbiamo rimosso le persone fisiche dalle carte di plastica, dai conti delle persone giuridiche, abbiamo utilizzato cambiali e creato l'apparenza di una vera attività per le banche. Ma gli schemi sono stati modernizzati e da tempo sono andati oltre il sistema bancario. Ad esempio, è popolare acquistare contanti catene di vendita al dettaglio. Molti rivenditori, grosse catene, negozi, distributori di benzina, .

Per cinque anni di lavoro in questo settore, ho formato una rete in più di dieci regioni, centinaia di aziende, duecento dipendenti, flussi di cassa molto confusi. Abbiamo incassato fino a 100 milioni di rubli al giorno. Ma molto è stato speso per stipendi e sicurezza: persone che ci coprono nella componente criminale dell'azienda ("tetto").

Un altro dei più grossi problemi l'attività di incasso è il furto di subordinati. Il direttore di una delle centinaia di LLC schema prende improvvisamente i soldi e si interrompe da qualche parte all'estero. Solitamente viene istituito un fondo speciale per le situazioni di crisi e le entrate coprono le perdite. Ci sono situazioni a rischio per la vita: incursioni e furti. I collezionisti sono stati fucilati a casa del mio amico a Mosca. Questo è un affare molto pericoloso.

La cosa brutta è successa anche a me. Quando il volume degli incassi è andato fuori scala per miliardi di rubli, a un certo punto sono stato arrestato dall'FSB.

Perchè è successo? Molti in questo settore sanno come negoziare con le autorità, ma secondo gli standard locali, il mio caso era clamoroso e ampio: i volumi erano enormi per piccola città, sia la Banca centrale che le forze dell'ordine sapevano già di me. Inoltre, non è stata la polizia a occuparsi di me, ma l'FSB. Hanno fatto di me un piccolo processo farsa.

Mentre le indagini erano in corso, ho dovuto trascorrere un anno in un centro di custodia cautelare. Di conseguenza, ho confessato, il procedimento penale per me si è concluso con il fatto che sono stato conteggiato per il periodo che ho trascorso nel centro di detenzione. Cosa ho concluso? Quando ho lavorato, ho pensato che dal momento che non ho rubato a una persona specifica, questa è un'attività normale. Ma poi ho capito che è ancora un furto: nessuna tassa viene pagata con denaro incassato. Prima non ci pensavo o non lo capivo.

Perché flusso di cassa finito il vecchio business ed ero al verde, ho deciso di creare una società di Crime Finance. Ora suggerisco alle aziende di cercare schemi illegali. Ad esempio, conduco corsi di perfezionamento: racconto come vengono riparate le società di prelievo nelle banche e come identificarle. Conosco questi schemi a memoria, come un muratore che posa mattoni da 20 anni e può costruire una casa ad occhi chiusi.

La maggior parte delle transazioni può davvero essere effettuata solo in contanti, dirò di più, quasi tutte le transazioni importanti vengono eseguite con l'ausilio di contanti. Più probabilmente, dato di fatto e comporta un'enorme attività da trovare modo legale incassare, e lo trovarono. Il metodo è quello di monetizzare i fondi utilizzando imprenditore individuale.

Forse il vantaggio più importante è che un singolo imprenditore è in grado di prendere qualsiasi, assolutamente qualsiasi somma di denaro e spenderla dove il suo cuore desidera. Ma questo può essere fatto anche con fondi non in contanti, ad esempio utilizzando un portafoglio elettronico o carta di credito puoi unire in modo incontrollabile la valuta elettronica.

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È anche possibile trasferirlo inviolabilmente e secondo la legge come "dono" ad altri individui, tutto questo viene fatto sulla scala della legge, ma, ovviamente, l'atto normativo non è sempre rispettato, e spesso gli uomini d'affari agire secondo schemi neri, oggi, qui e ora considereremo gli schemi legali e non proprio più popolari.

Schemi di base

Non darlo alla banca

Uno dei modi più semplici per incassare fondi già guadagnati è semplicemente prendere i soldi esclusivamente sotto forma di proventi e non darli alla banca. Ecco alcuni argomenti sulla facilità di questa operazione.

Il denaro, ovviamente, può essere ritirato banalmente lavorandoci persone normali o ditte amiche, ma qui c'è un piccolo intoppo, un'operazione del genere è considerata legale, a meno che non venga superato il budget massimo per tali contratti fissato dallo Stato, vale a dire centomila rubli. Sebbene i "riciclatori" ficcanaso abbiano escogitato un modo per aggirare questa restrizione, prendono un grosso contratto per un importo decente e lo dividono in diversi piccoli, sì, che richiedono tempo, perché è legale.

Le cose sono più facili con i pigri, se il limite statale su una transazione viene superato, viene emessa una multa di cinquemila, ma viene addebitata solo quando arriva ufficio delle imposte che notano la tua violazione. Questo è esattamente il luogo in cui il cane è stato scavato, una multa può essere presentata entro due mesi e non di più, e le nostre ispezioni non hanno fretta di controllare l'IP, quindi puoi sperare in una possibilità.

Reddito non monetario

Il modo più diffuso è ricevere entrate non in contanti e successivamente riciclare in una banca locale con un assegno "a spese di un imprenditore". La banca prenderà una piccola commissione per un importo di circa l'uno percento, forse meno, forse di più, tutto dipende dal tuo rapporto con lui. Se sei un cliente abbastanza prezioso, può prendere il minimo assoluto, ancora una volta, tutto dipende dal tuo rapporto con lui.

Ma sfortunatamente, come altrove, anche qui ci sono le cosiddette trappole. La banca potrebbe rifiutarsi di pagarti, facendo pieno riferimento alla legge "Sulla lotta al riciclaggio di denaro, ottenuto con mezzi disonesti, terrorismo finanziario". E con tutto questo, congelati ancora come cliente, avvia un'indagine sui tuoi trasferimenti finanziari. Quindi questo metodo è popolare, ma anche abbastanza pericoloso, può funzionare solo se funziona con una banca "amica".

Esiste anche un moderno sostituto di questo metodo, si tratta di una carta di plastica relativamente semplice emessa a nome di un singolo imprenditore. Con esso, puoi eseguire tali operazioni solo più velocemente, tramite un bancomat.

Carta personale

Fino ad ora lo schema di lavoro, e anche abbastanza legale, è l'uso di carte personali, carte di debito assolutamente semplici. Il lato positivo è che tali carte possono essere ottenute "mare", in banche diverse con politiche e marketing diverse. L'unica cosa è che non è necessario utilizzare carte bancarie in cui è registrato l'IP stesso, questo è ovviamente legale, ma la banca capirà rapidamente questo schema e lo coprirà, poiché non ha bisogno di concorrenti , non è redditizio.

Anche le banche "sotterranee" dovrebbero essere evitate, anche quelle che addebitano una commissione per assolutamente tutte le azioni con fondi, inclusi trasferimenti, prelievi, invii, ecc. Fortunatamente, le banche federali su larga scala non riscuotono commissioni e, se lo fanno, allora il minimo. Le frodi di riciclaggio vengono eseguite meglio in banche note per progetti salariali, è così facile perdersi tra la folla della gente comune.

Degno di nota lato negativo questo metodo incassando, molto spesso nella maggior parte delle banche c'è un limite al prelievo di denaro al giorno, per aggirare questo problema gli imprenditori utilizzano diversi "debiti" per prelievi di massa. Certo, ci sono carte premium speciali senza limiti, ma sono monitorate molto attentamente, il che è piuttosto pericoloso.

Depositi

Una sostituzione completa per il metodo di cui sopra può essere depositi o conti di privati. Nonostante tutta la malvagia maggioranza dei banchieri, molti sono gentili nel loro atteggiamento nei confronti dei singoli imprenditori, in questo modo potrebbero esserci piccole restrizioni sui prelievi o addirittura per niente, il che, ovviamente, dà piena volontà di riciclare il proprio denaro.

Ovunque ha i suoi svantaggi, anche in questo schema. Di per sé, un minus insignificante priva semplicemente parte della velocità delle sue azioni, poiché i fondi devono essere depositati per un certo tempo (da cinque a trenta giorni), ma spesso il problema è facilmente risolvibile, basta presentare il necessario domanda per un certo periodo di tempo. Ma questo approccio elimina le spese inutili e preserva l'integrità del budget.

Come trovano i fan per "riciclare" denaro?

Anche qui ci sono diversi metodi già annoiati, ne parleremo tutti separatamente. Ma vale anche la pena notare che ogni anno l'ufficio delle imposte diventa più subdolo ed è già più difficile ingannarlo.

Promemoria per gli imprenditori disonesti:

• L'essenza è abbastanza semplice, l'ispezione sfonda il racconto di un individuo. Per la maggior parte, tutto diventa chiaro da dove provenissero i soldi, quali organizzazioni passassero, ecc. Ma tutta questa è solo una teoria e in rari casi è un vero e proprio inganno dello stato, quindi, non appena viene creata una certa ipotesi nella testa, la persona stessa viene chiamata per essere interrogata.
• Questo metodo è più mirato alla lotta all'illegalità stipendio o, parlando in russo, soldi in una busta. Il principio è lo stesso, controllano attentamente un individuo, più precisamente i suoi conti. Molto spesso, gli stessi lavoratori onorevoli affittano IP. Ogni mese mettono sul loro conto questo stipendio grigio, distribuendo il capo. Ma queste persone non sempre si trovano, quindi la lotta contro le "buste" nel nostro Paese non ha successo.
• Il più popolare tra gli incubi degli imprenditori è un viaggio nel luogo dell'IP con un controllo completo. Sembra, ovviamente, intimidatorio, ma, sfortunatamente o fortunatamente per i leader, ciò accade molto raramente. Sì, e non dimenticare che il servizio fiscale federale nella Federazione Russa è troppo pigro, ed è più facile per loro semplicemente "sfondare" i conti del proprietario stesso, già guardare e pianificare lì ulteriori azioni. Ma anche se vengono da te, non preoccuparti, molto probabilmente non richiederanno la stampa delle fatture durante un incontro personale, ma useranno banalmente le fatture già "rotte" come postulato.

Responsabilità

In caso di prelievo illegale di fondi, ci sono diversi punti di responsabilità, ne parleremo separatamente.

Cosa attende i clienti o i servizi di lavanderia.

Singoli imprenditori che stanno cercando di deviare il proprio reddito dalle tasse creando spese senza precedenti o, al contrario, attende un articolo specializzato nel codice penale oltre all'acquisto di beni Federazione Russa, vale a dire l'articolo 199 o 198, dipende dalla situazione.

Ma se un imprenditore ha effettuato anche una vera e propria contraffazione di importanti documenti finanziari come assegni, documentazione sull'acquisto di beni, lo attende l'articolo 327 del codice penale della Federazione Russa.

Aziende di un giorno, cosa le aspetta?

Per la maggior parte, aziende di questo tipo vengono aperte esclusivamente per il "riciclaggio" di fondi, che, ovviamente, è punibile dalla legge e, in modo abbastanza rigoroso, dagli articoli 170 e 171 del codice penale della Federazione Russa. Ma se la persona a cui, di fatto, è stata registrata questa "impresa" ha fornito assistenza al cliente stesso, allora questa persona rientra in un articolo specializzato (parte 4, articolo 34-198).

Incasso di gruppo, quanto severamente viene punito?

Spesso un gruppo di determinati individui rientra in tutti gli articoli di cui sopra, poiché questo è il crimine più grave, a volte persino equiparato in una certa misura all'organizzazione di una comunità criminale, articolo 210 del codice penale della Federazione Russa.

Ma vale anche la pena aggiungere che se questo raggruppamento include, direttamente, il capo della banca attraverso la quale sono passati tutti i fondi, allora c'è già l'articolo 173 del codice penale della Federazione Russa. E anche quelle persone che hanno lavorato e indirettamente aiutato a incassare, ma ne erano completamente all'oscuro, possono essere denunciate per aver aiutato a riciclare.

Questo è tutto, cara lettura, fai attenzione e guadagna soldi onesti, grazie a tutti!